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Tecnologías Financieras

Robo-Advisors y Gestión de Patrimonio


Course
Profesor Altea
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Descubre cómo los robo-advisors están transformando la gestión de patrimonio, explorando su funcionamiento, ventajas, desafíos y aplicaciones prácticas para inversores modernos.

¿Te has preguntado cómo la tecnología está revolucionando el mundo de las inversiones y la gestión de patrimonio? Este curso, diseñado para quienes buscan entender y aplicar las herramientas más avanzadas de la industria financiera, te lleva de la mano desde los fundamentos de los robo-advisors hasta su integración con la banca tradicional y las últimas innovaciones tecnológicas. A lo largo de cinco módulos, descubrirás la evolución de los robo-advisors, sus características clave, ventajas y desventajas frente a la gestión tradicional, y cómo la automatización redefine la toma de decisiones financieras. Profundizarás en modelos de inversión, gestión del riesgo, rebalanceo automático de carteras y el proceso de perfilado de inversores, con un enfoque práctico que te permitirá aplicar los conceptos aprendidos el mismo día. Además, examinarás la regulación, la seguridad de datos y los costos asociados, junto con ejemplos reales y casos de éxito que ilustran los desafíos y oportunidades actuales. El curso está pensado para que construyas tu aprendizaje de forma progresiva, integrando teoría y práctica, y que desarrolles habilidades para evaluar, comparar e implementar soluciones de robo-advisors en tu vida profesional o personal. Prepárate para dominar una de las tendencias más relevantes de la gestión financiera moderna, comprendiendo no solo el “cómo”, sino también el “por qué” detrás de cada avance.

Here is the course outline:

1. Panorama de los Robo-Advisors y la Gestión de Patrimonio Digital

Este módulo introductorio expone el origen, la evolución y las características fundamentales de los robo-advisors, contrastando sus ventajas y limitaciones frente a la gestión tradicional y presentando la tipología básica de estas plataformas.

Del origen al auge: la historia breve de los robo-advisors
Anatomía de un robo-advisor: funciones y tipologías
¿Más vale robot que humano?: ventajas y límites frente a la gestión tradicional
Ensayo: Robo-Advisors y la Evolución de la Gestión Patrimonial Digital
Quiz: Panorama de los Robo-Advisors y la Gestión de Patrimonio Digital
Proyecto: Comparativa Crítica entre Gestión Tradicional y Robo-Advisors

2. Arquitectura y Estrategias de Inversión Automatizada

Explora a fondo los modelos de inversión que impulsan a los robo-advisors, mostrando cómo abordan la diversificación, la asignación de activos, el rebalanceo automático y el perfilado del inversor para construir carteras eficientes.

Bajo el capó algorítmico: modelos de inversión automatizada
Diseñando la mezcla perfecta: riesgo, diversificación y asignación de activos
Mantener el rumbo: rebalanceo automático y perfilado del inversor
Ensayo Integrador: Arquitectura y Estrategias de Inversión Automatizada
Quiz: Arquitectura y Estrategias de Inversión Automatizada
Proyecto Integrador: Diseña y Justifica una Estrategia de Inversión Automatizada Personalizada

3. Experiencia de Usuario y Operaciones Digitales

Aborda el proceso de onboarding, las claves de la interfaz y la usabilidad, la estructura de comisiones y la integración con la banca tradicional, todo desde la perspectiva de ofrecer una experiencia fluida y accesible al inversor.

Primeros pasos sin fricción: onboarding digital en robo-advisors
Interfaz y usabilidad: diseño centrado en el usuario
Costo y conveniencia: comisiones transparentes e integración bancaria
Ensayo: La experiencia del usuario en robo-advisors – onboarding, usabilidad y conveniencia
Quiz: Experiencia de Usuario y Operaciones Digitales en Robo-Advisors
Proyecto Práctico: Evaluación Integral de la Experiencia de Usuario en Robo-Advisors

4. Regulación, Seguridad e Innovación en Robo-Advisors

Analiza el marco regulatorio, las mejores prácticas de seguridad y protección de datos, además de las innovaciones tecnológicas —incluyendo las inversiones temáticas y sostenibles— y los principales desafíos que enfrenta la industria.

Jugando según las reglas: regulación de los robo-advisors
Protegiendo el patrimonio digital: seguridad y datos
Innovación responsable: tecnologías emergentes, inversión sostenible y desafíos futuros
Ensayo Integrador: Regulación, Seguridad e Innovación Responsable en Robo-Advisors
Quiz: Regulación, Seguridad e Innovación en Robo-Advisors
Proyecto Integrador: Auditoría Práctica de un Robo-Advisor

5. Síntesis y Casos Reales de Impacto

Cierra el curso integrando los aprendizajes clave mediante el estudio de casos reales de éxito, resaltando buenas prácticas, lecciones aprendidas y próximos pasos para seguir evolucionando en la gestión patrimonial con robo-advisors.

Casos de éxito: lecciones de los pioneros
Buenas prácticas en acción: qué funcionó y qué no
Plan de vuelo personal: aplicando el conocimiento al patrimonio propio
Ensayo de Síntesis: Aplicación Práctica de Casos Reales en la Gestión Patrimonial con Robo-Advisors
Quiz: Síntesis y Casos Reales de Impacto en Robo-Advisors
Proyecto Final: Integración de Lecciones y Diseño de un Plan Patrimonial Asistido por Robo-Advisors
Glossary
Study guide
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